项目背景

随着营销线上化进程的不断加速，线上客户经营理念日益深化，各大银行正依托互联网技术，着力强化以客户为核心的互联网运营管理能力，广泛应用数字化技术，不断丰富和优化互联网营销与运营工具，逐步构建起一套既高效又精细化的客户经营支撑体系。此外，在零售银行业发展阶段性变化、客户需求更迭、监管政策驱动三重背景下,“存量客户深度经营”将成为银行业绩增长的新动力。这一转变涉及经营理念、客户群体关注、经营手段、核心指标和成本结构的根本性改革。

在此背景下，某城商银行计划加强以客户为中心的数字化运营能力，整合对公、对私数据，打通全渠道营销渠道，提升运营成效的同时，也提升对客户的服务能力。数势科技作为行业领先的数据智能平台与技术服务提供商，凭借持续深耕金融行业的丰富经验为该银行构建了精细化客户经营体系，通过数字化转型实现客户全生命周期的高效运营，帮助业务人员对数据运营体系建立全面的、系统性的认知，并且能够通过分析数据洞察，对运营动作的选择提供建议。

目标构建精细化客户经营体系 强化底层数字化基建

其一，构建基于多维数据的客户画像分析能力包括整合标签体系、实时业务事件追踪、用户行为数据记录以及其他关键指标，通过深度数据分析和挖掘，形成全面、精准的客户画像，为个性化服务提供坚实的数据支撑。

其二，实现全渠道营销资源的智能化、自动化、流程化整合要求打通活动、权益等多样营销资源，同时连接短信、企业微信、AI外呼、智能柜台、APP弹窗、APP Push等线上线下全渠道，打造无缝对接的客户旅程式经营能力。这样的整合不仅能帮助业务人员全面、系统地认知数据运营体系，还能通过数据洞察为运营策略的选择提供有力建议，助力业务持续增长。

搭建客户中心与策略中心 精细化客户管理与营销策略落地

本项目将客户经营平台核心拆解为客户中心和策略中心两大模块，以实现精细化客户管理与营销策略执行并落地。

客户中心：负责数据的全面整合、清洗与深度分析，运用大数据处理技术与机器学习算法，构建详尽的客户画像模型，为业务团队提供全方位客户数据视图与深度洞察分析能力。基于OneID识别技术将该城商银行的客户全渠道ID信息，汇聚在客户中心进行数据加工和处理，形成统一的映射关系。同时，客户中心支持多实体标签的灵活交叉组合，帮助该城商客户精准锁定不同目标客群，并通过留存分析、漏斗分析、画像洞察等多种数据分析模型，快速形成从初始目标分析到精准分群定位的数据分析闭环，确保数据决策有效支撑业务经营。并提供全面的系统用户管理与数据权限管理，确保数据安全与风险控制等。

策略中心：智能营销平台则基于客户画像结果，支持灵活的策略配置与自动化执行，快速响应市场变化与客户需求，实现运营策略的即时调整。在项目实施过程中，该城商银行历经需求调研、方案设计、系统开发与测试、上线运行及推广应用等多个阶段，确保平台的规范化建设与运营。最终，策略中心的多实体策略自动化设计功能支持企业在多时段、多渠道进行个性化营销，实现目标客群的精准触达与高效互动，提升营销效果，使项目成功投入运营并取得显著成效。

调研、方案、上线、应用 项目实施的四大阶段

需求调研：在此阶段，数势科技项目团队深入进行了业务调研和需求分析，完成了功能和技术构架的高层设计。提交数字化运营流程设计、客户全生命周期运营体系构建、存量策略诊断及现状需求分析报告、技术选型和接口设计等关键文档，为后续工作奠定了坚实基础。

方案设计：此阶段专注于存量策略迁移方案设计、策略依赖数据梳理以及系统详细设计等工作。提交策略设计文档、标签和事件设计文档、系统详细设计说明书等，为项目的顺利实施提供了有力保障。

项目上线：该阶段成功完成了“客户中心”和“策略中心”两大平台的上线工作。实现了衍生标签生产、客群圈选、客户360度画像、客群分析、运营计划管理、渠道触点集成、策略设计、自动化执行引擎以及效果衡量等核心功能，为该城商银行的精细化客户管理和智能营销策略执行提供了有力支持。

推广应用：自项目上线以来，整体推广计划以总部为先导，当前聚焦于大零售业务，重点服务零售、信用卡业务条线。业务团队积极设计客群经营方案，并在完成策略MVP验证后，进一步实现了有效策略的广泛推广。后期计划将逐步实现分行复制，发挥各分行的特色优势，创新案例并反哺总行，以推动银行整体业务的持续发展。

运营效率大幅提升 实现数据驱动决策与全场景策略覆盖

数据分析完整闭环：针对企业数字化升级的需求，数势创新性地提出了“GASO模型”。该模型涵盖“目标拆解”、“分析诊断”、“策略制定”及“迭代优化”四大核心要素，实现了从目标设定到策略执行，再到效果评估的完整闭环管理。此流程不仅显著提升了数据分析的精准度与效率，更为业务决策提供了坚实有力的支持。

全场景策略覆盖：围绕客户需求，构建了“2A3R模型”【获取（Acquisition）、激活（Activation）、留存（Retention）、变现（Revenue）及传播（Refer）】。该模型详细描绘了客户从认知到忠诚的全过程，为该城商银行制定针对性的运营策略提供了清晰的路线图。同时，面向大零售客户，完成2A3R客户旅程阶段拆解，面向零售和信用卡业务，累计盘点六大特色客群，设计50个特色运营场景，实现了客户全场景的策略覆盖，客满足客户诉求，使其客户体验大幅提升。

高效存量迁移：基于覆盖度、贡献度、稳定度、频控度、迭代行、实时性构建六维策略诊断模型，锚定典型业务场景多维诊断并梳理优化建议，并针对特定客群“代发”和“学校缴费”的深度洞察和灵活分析探索，高效完成了存量迁移方案设计。

运营效率大幅提升：项目优化了数据分析链路，业务团队现在可以直接在平台上灵活搭建看板，快速完成深度的客群画像分析。此外，客户旅程的策略搭建也从以往的定制化开发转变为现在的30分钟即可组合配置，大幅提高了业务复杂策略搭建的效率。值得一提的是，在众多标签需求中，衍生标签占比高达60%以上，我们通过配置化开发大幅压缩了衍生标签的开发周期。

数势科技助力城商银行 持续深化数字化转型进程

数势科技通过为该城商银行构建高效的客户经营平台，成功应对了银行在客户运营过程中的多重挑战，对重点客群的长周期旅程进行了系统的梳理与规划，实现了基于平台的旅程自动化编制，优化了客户与渠道间的流转流程，为业务人员节省了宝贵时间，使他们能够更专注于旅程成效的深度分析与优化工作。依托此平台，该城商银行能够更精确地捕捉客户需求，提供量身定制的个性化服务。

展望未来，随着技术的不断进步与市场的不断变化，该城商银行将继续深化数字化转型进程积极探索更多创新应用场景与模式为客户创造更大价值。同时，数势科技也将加强与合作伙伴的沟通与协作，共同推动银行业务持续增长与创新。

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关于数势科技

数势科技专注于为全球客户提供高效、精准的数据智能解决方案。公司凭借在大金融、高科技制造和泛零售等领域的深厚技术积累和行业经验，已成功推出基于大模型增强的智能分析助手（SwiftAgent）、智能指标平台（SwiftMetrics）、智能标签平台（SwiftXDP）及智能营销平台（SwiftMKT）等一系列创新产品，有效提升了企业的数字化决策效率和运营能力。

目前，数势科技已服务众多行业头部客户，代表客户有民生银行、江苏银行、中金、平安、中信建投、国信证券、海通证券、沃尔玛/山姆、胖东来、宝洁、永辉、绝味食品、书亦烧仙草等。助力企业实现数字化升级，打造业务增长新引擎。

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