随着流量红利见顶和经营模式的全渠道化发展，券商竞争加剧，存量客户精细化运营势在必行。数势科技总结了国内某头部券商当前营销运营面临的指标与客户标签散乱、精细化客户分层能力弱以及现有平台难以支撑实时化服务三大痛点，提出了其精细化运营的破局之路——全面建设准确和完善的统一指标与标签平台，帮助该券商深入洞察客户的特征并满足差异化需求，客户终身价值实现成倍增长。

数势科技6D实施步骤，打好“指标与标签平台建三大战役”

为有效开展券商的精细化客户运营工作，数势科技基于多年深耕金融行业数字化建设经验，总结了该券商指标与标签平台建设的“诊断设计、开发建设和组织运营”三大重要战役，并通过6D实施步骤，帮助该券商加快指标与标签数据向服务型资产转变，实现数据资产赋能数字化客户运营的目标。

1.行诊断（Diagnosis），完成券商存量指标与标签调研，并对现有相关应用系统能力进行量化诊断评估；

2.成体系（Design），结合企业现状与数势行业经验并辅以设计模型，输出统一的指标与标签体系；

3.做开发（Development），成立联合开发团队，与券商共同攻坚重点指标、标签的开发；

4.建平台（Deployment），结合定制化需求进行开发部署，上线指标与标签统一管理平台；

5.链部门（Department），为该券商设立指标与标签委员会组织协作机制，保障指标与标签的全生命周期运行落地；

6.助决策（Decision）：通过统一平台助力券商业务团队在画像分析与自助分析等场景进行提效，实现数据驱动决策。

科学构建统一的指标与标签平台，助力券商精细化运营
 

在整个项目实施过程中，帮助券商整理、输出统一指标与标签体系，并完成平台建设，提升数据标签一体化运营能力最为关键。在输出行业标签与指标体系方面，数势科技与该券商深度讨论，围绕企业最终目标AUM最大化的关键因素设计完成顶层框架4K标签体系——KYP（产品）、KYC（客户）、KYB（渠道）与KYE（团队），并聚焦各模块向下拆解，保证了企业级标签和指标体系的框架全局视角、结构化模块的可拓展性。在此基础上，数势科技还在券商核心关注的业务场景下钻深挖，依据业务场景强化数据赋能，如在客户持仓场景、客户流失场景、基金投顾业务和交易决策场景下的标签要素拆解与数据模型规划。

在平台建设方面，数势科技围绕券商存量客户精细化运营升级，从底层入手，对原有散落在各系统的标签进行统一梳理、整合与管理，实现标签平台的升级与全渠道策略平台的上线，解决了券商标签使用率低、营销策略时效性低以及客户运营效果差的三大问题。

平台上线效果优异，客户终身价值翻倍水到渠成
 

数势科技4K标签体系得到了该券商运营团队的一致认可，也为证券行业数字化建设提供高复用性且可落地的标准指标体系。标签和指标平台上线后，券商运营效果提升更为明显，在标签综合使用率、标签的量化评估和标签智能化应用等方面均带来了显著提升，真正助力了企业精细化经营能力建设，让券商客户终身价值翻倍水到渠成。

首先，平台将该券商标签综合使用率由15%+提升至70%，圈选客群速度由原来的4个小时缩短为秒级，对于衍生标签的开发效率由过去一周起提升为分钟级，实时策略占比由0提升至70%，业务团队的策略日均执行量由10+提升至500+，日均触达人次由100万+提升至300万+，提高了客户体验和营销策略转化率。例如，数势标签平台为90天不登录的客户制定“回归送好礼”策略，通过为目标人群精准打标签，再结合客户的实时登录行为，及时给到客户弹窗提示，客户转化率实现了30%的提升。

其次，在标签应用量化评估方面，数势统一标签管理平台也为该券商技术团队提供了相应能力。过去，该券商对于标签有多少个、用在了什么地方、哪些标签质量高、哪些质量低，没有一个直观且可量化的分析机制，此平台上线后，数势将该券商的热门标签、标签综合得分、标签应用统计、标签热度、以及低质标签统计等信息进行统一汇总，从而高效地对标签使用情况进行全生命周期量化监控，持续提升数据资产质量。据项目效果显示，该券商的优质标签比例在3个月期间从30%提升至70%，在数据质量、时效性、业务贡献价值层面均有明显提升。

最后在标签智能化方面，数势也提供了20余个场景解决方案，并且在传统黑盒机器学习的基础上，通过AI可解释技术，让业务团队和客户经理理解客户在流失、申购和APP活跃等场景的意图。例如针对客户资产流失预测场景，平台以AI模型提供的不同特征贡献数据作为参考，如年龄、现金余额、城市、学历等。如下图所示，平台以“城市”为特征数据根据AI算法得知，上海地区相比较天津、徐州乌鲁木齐等其他地区，该券商的客户流失风险最高。据此，运营人员便可以调整不同地区营业部客户干预策略的优先级，实现降本提效。

结语

目前，数势科技与该券商已经圆满完成了一阶段项目建设，通过统一指标与标签建设平台实现了客户精细化分层，一方面高效提升了业务团队指标和标签的使用效率，另一方面也为券商策略覆盖率与效率带来显著提升。未来，数势科技不仅将继续完成该券商策略平台建设，升级算法模型并完善全渠道客户洞察，还将持续积累行业洞见，提升产品能力，为更多券商赋能，助力券商打造业务增长新引擎，以科技创新来驱动金融机构的数字化转型！
 

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数势科技是行业领先的数据智能平台与技术服务提供商，凭借丰富的零售消费和零售金融领域业务know-how及技术know-how，深耕行业，通过一系列智能决策产品，助力零售，金融及制造等企业在数据资产，经营分析、智能营销等领域实现数字化升级，打造业务增长新引擎。目前已与众多零售、品牌及金融行业头部客户建立战略合作，为其提供数字化升级解决方案。